Mejores Activos Para Invertir En Renta Fija: Funding Grade Y Euros Asset Managers

Cada año tienen lugar una serie de subastas, períodos donde estos activos se ponen a la venta. Para aquellos inversores que quieren llegar a invertir en la deuda pública tendrán que mirar estas fechas, las cuales se marcan a principios de año. Ahí habrá que comprobar cuándo será la siguiente subasta para poder adquirir estos productos. Debemos tener en cuenta que, desde que un inversor toma la decisión de realizar su inversión en deuda pública, sabe desde el primer minuto que no se enfrentará a pérdidas. Por ello, se le permite realizar una estrategia de inversión mucho más acertada y enfocada a su caso. Los gobiernos emiten deuda pública mediante la venta de bonos, letras o pagarés, los cuales pueden ser adquiridos tanto por inversores institucionales como particulares.casas de apuestas

Si necesitas tu dinero a corto o medio plazo, una caída importante del mercado podría afectar tus planes. Orientados a inversores que quieren mantener liquidez aprovechando los altos tipos de interés. La clave está en elegir la combinación que encaje con tu perfil de riesgo y con tus objetivos financieros.

Las principales posiciones corresponden a empresas muy conocidas como JP Morgan, Bank of America, o Morgan Stanley. El LQD es especialmente interesante porque no solo es uno de los ETFs más grandes del mercado, sino que también es ampliamente utilizado por instituciones financieras, incluyendo la propia Reserva Federal (FED), cuando inyecta liquidez en el sistema financiero durante periodos de estrés económico. A estos bonos, que antes eran buenos pero que ahora son más arriesgados, se les llama «fallen angels». Es decir, estás invirtiendo en deuda del gobierno estadounidense, pero con un escudo contra la subida de precios.

Los particulares pueden invertir en esos bonos y conocerán de antemano el tipo de interés que recibirán a cambio. Por tanto, durante todo el plazo de vencimiento de esta deuda, el tenedor sabrá cuánto recibirá, por lo que resulta una forma de invertir dinero sin riesgo, o al menos con un riesgo inferior al de otros productos. Según Späte y Zanghieri, para los bonos a corto plazo (3 años), España es la primera opción en términos de rentabilidad ajustada al riesgo de toda Europa.

En Estados Unidos, los beneficios empresariales agregados (después de impuestos) siguen cerca de máximos históricos (Gráfico 2). Y si crees que puede haber una fuerte bajada de tipos de interés en los próximos años y no te importa la volatilidad podrían interesarte los de más largo plazo. Este fondo también invierte en una amplia gama de bonos corporativos de corto plazo de todo el mundo. Es la mejor forma de invertir en empresas de todo el mundo a la vez y es muy fácil de encontrar en los mejores brokers de fondos indexados del mercado. Por esta razón invertir en buenos fondos indexados hará que las estadísticas estén de tu lado, teniendo una cartera diversificada y logrando mejores rentabilidades con el paso del tiempo. Llegar a este punto de políticas más laxas por parte de los bancos centrales ha llevado un poco más de tiempo de lo esperado.

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Diccionario Económico

Por ello, creemos que las enormes reservas de efectivo aparcadas podrían comenzar a moverse hacia activos de riesgo, especialmente bonos IG relativamente seguros. Las características estructurales de los bonos IG pueden hacerlos menos arriesgados que otros activos. En comparación con la renta variable, ocupan un lugar más elevado en la estructura de capital y suelen proporcionar flujos de caja más constantes, lo que hace que sus rendimientos sean menos volátiles y más seguros. Sin embargo, tras dos años consecutivos de rendimientos superiores al 25% del S&P 500, las valoraciones de la renta variable están caras. Por lo tanto, podríamos ver cómo los inversores rotan hacia activos menos arriesgados, como los bonos IG.

En productos que trabajan en el corto plazo, esto no resulta ser un inconveniente, pero en el caso de que se apueste por las Obligaciones del Estado, se necesita parte del capital, siendo muy difícil disponer de él. Ignacio Victoriano, director de inversiones de renta fija de la gestora, asegura que la bajada de los tipos de interés tendrá continuidad en los próximos meses, aunque cree que quizás el tipo terminal termine por ser más alto en EEUU debido al efecto inflacionario que se espera de las políticas de Trump. No es casualidad que las subastas del Tesoro estén registrando una fuerte demanda, con inversores extranjeros afianzándose como los principales compradores de deuda española. El pasado jueves, el Tesoro Público español colocó 6.762 millones de euros en el mercado, entre títulos de deuda a three, 5, 10 y 30 años, con nuevos recortes en las rentabilidades y una demanda sólida que confirma el interés creciente por los títulos soberanos del país.

¿es Rentable Invertir En Deuda Pública?

Cuanto mayor sea esa nota por parte de las calificadoras, más segura será la inversión, ya que eso garantiza que el Estado en cuestión será capaz de pagar su deuda con intereses. Sin embargo, esto también hace que la rentabilidad de estos productos de renta fija sea menor, ya que su riesgo también lo es. Otro rasgo que caracteriza a la deuda pública es que sólo se puede invertir en bonos por múltiplos de 1.000 euros, con esa cantidad como mínimo para comprarlos. En los últimos 12 meses, hemos observado que los inversores han adoptado una postura extremadamente defensiva, y lo han expresado de dos maneras.

Las empresas de pequeña capitalización son aquellas que tienen un valor de mercado relativamente bajo en comparación con las grandes empresas. Invertir en estas empresas puede ofrecer oportunidades de crecimiento a largo plazo, ya que tienen un potencial de crecimiento más elevado en comparación con las empresas de mayor tamaño. Es importante destacar que, dado el enfoque específico en un conjunto limitado de empresas, en este caso NASDAQ a hundred, este ETF también puede llevar consigo un mayor nivel de riesgo en comparación con ETFs más diversificados. Esencialmente, el fondo invierte en estas compañías, proporcionando a los inversores una manera efectiva de ganar exposición al mercado de acciones de Estados Unidos. El fondo invierte principalmente en acciones de estas compañías, que abarcan una amplia gama de sectores y geografías. Dado que sigue directamente un índice, el fondo adopta un enfoque de gestión pasiva, lo que significa que no busca superar al índice, sino seguir de cerca su rendimiento.

Las Mejores Inversiones Con Riesgo Bajo En 2025

El gobierno se compromete a devolver el capital junto con los intereses en un plazo determinado. En lo que respecta a la deuda privada, asegura que “hay menos recorrido”, ya que el mercado se encuentra “en niveles sensiblemente superiores a los anteriores a 2022”. “Somos bastante constructivos en crédito de renta fija privada para obtener rentabilidades, pero aconsejamos no tomar demasiado riesgo de plazo”, indica. Los expertos coinciden en que, si bien toda la curva de rendimientos ofrece oportunidades, hay segmentos más interesantes, en función como siempre del perfil de riesgo de los inversores.

Este fondo se centra en invertir en empresas de pequeña capitalización (small-cap) a nivel international. El ETF iShares NASDAQ a hundred UCITS permite a los inversores obtener exposición a estas empresas líderes en tecnología y otras industrias de alto crecimiento, tanto en Estados Unidos como internacionalmente. En este caso, su rentabilidad anualizada a 5 años supera el 15%, lo cual no está nada mal y razón por la que este fondo cada vez gana más adeptos. Este índice incluye las 500 principales empresas por capitalización de mercado en los Estados Unidos, que representan diversos sectores de la economía incluyendo tecnología, servicios financieros, salud, y más. Emitido por una institución respaldada por más de one hundred eighty países, este bono ofrece una seguridad máxima, aunque su rentabilidad es más moderada.

Invertir en fondos indexados puede ser una de las mejores concepts para quienes buscan rentabilidades a largo plazo, por esta razón, hemos recopilado los mejores fondos indexados en los que puedes invertir a día de hoy, fondos que han demostrado una gran consistencia y rentabilidad a lo largo de los últimos años. Creemos que el aspecto de seguridad en los bonos parece estar mostrando un mejor comportamiento, en parte porque la inflación parece estar un poco más controlada, pero las correlaciones han variado. Recientemente, hemos observado una correlación más negativa entre acciones y bonos.

Están los bonos soberanos, como los emitidos por Alemania o Estados Unidos, considerados más seguros. Luego están los bonos corporativos de grandes empresas, que suelen ofrecer más rentabilidad, pero también algo más de riesgo. Y también están los bonos excessive yield o de alto rendimiento, que ofrecen intereses más elevados, pero a cambio de asumir mayores probabilidades de impago. No es casualidad que en 2025 todo el mundo en los mercados hable de invertir en bonos. Tras años en los que la renta fija era vista como una opción poco rentable, ahora muchos analistas coinciden en que vivimos uno de los mejores momentos en mucho tiempo para considerar esta estrategia. La volatilidad en las bolsas, los aranceles, la posibilidad de recesión y las señales de desaceleración económica han devuelto a los bonos al centro del escenario financiero.

Sin embargo, aunque el oro se ha comportado bien durante los últimos dos años, no proporciona ningún rendimiento en «épocas normales», razón por la que pensamos que hay otros activos reales que ofrecen una fuente de protección más adecuada en todo el ciclo. Un ejemplo de ellos son los activos inmobiliarios estadounidenses, que desde 1981 han superado al oro un 60% del tiempo (sobre un periodo de tres años consecutivos) y han triplicado la rentabilidad whole de este último. No hay duda de que ahora diversificar resulta mucho más difícil que antes de la pandemia.

Las diferencias radican, sobre todo, en el tiempo durante el cual se puede disponer del dinero así como la forma de cobro. Gracias a este conocimiento, el inversor mantiene alejada la incertidumbre así como tiene la certeza de que su ganancia no dependerá de las variaciones del mercado. En línea generales, considera que las bolsas seguirán siguiendo, aunque advierte de que estas ganancias serán dispares entre sectores y bloques geográficos. “Las elecciones en Alemania son otro factor de riesgo, un resultado incierto que generara un gobierno débil en el país puede tener consecuencias negativas en lo que al futuro de la Unión Europea se refiere y afectar por tanto a nuestro país”, apostilla. El Bitcoin (BTC) está extendiendo su racha de consolidación a cinco días consecutivos, cotizando alrededor de la zona de 95.000$ el miércoles, mientras los inversores esperan una ruptura decisiva. Se contrajo un 0.3% anual en el primer trimestre, decepcionando las expectativas de crecimiento del 0.4%.

Además, hay otra alternativa para invertir en renta fija, aunque suele pasar algo más desapercibida y es menos conocida. Ese es el caso de los bonos corporativos, títulos de deuda privada emitidos por las empresas, como una vía alternativa de financiación para sus proyectos. El objetivo del Global Small-Cap Index Fund es replicar el rendimiento del índice de referencia que sigue, que podría ser un índice como el MSCI World Small Cap Index o algún otro índice comparable. Al replicar el índice, el fondo busca proporcionar a los inversores una exposición diversificada a empresas de pequeña capitalización en todo el mundo.

Si bien la respuesta es afirmativa, viene con ciertos detalles a considerar y es que aquí reside otra de las diferencias entre las distintas deudas públicas. Esta alternativa únicamente es recomendable para las personas que cuentan con un colchón económico, sin necesidad de echar mano de los ahorros a corto plazo. Las Obligaciones del Estado tienen, como mínimo, una duración de cinco años, aunque en algunos casos puede llegar a durar varias décadas. Por otro lado, otro riesgo, aunque lejano, podría ser una posible reactivación de la inflación podría hacer que el BCE frene su estrategia de recorte de tipos. “Si la inflación no sigue el curso previsto, podríamos ver un cambio de guion que afectaría a la renta fija”, señala Ardura. Barclays considera que el unfold entre el bono español y el Bund alemán podría comprimirse hasta los 50 puntos básicos, apoyado en ese sólido crecimiento del país y una gestión fiscal más prudente que en otras economías europeas.

Desde mediados de 2023 hasta fechas muy recientes, la renta fija ha vivido una época dorada con beneficios extraordinariamente elevados que han hecho que muchos usuarios hayan apostado por esta opción dados sus elevados intereses del momento y la gran seguridad que siempre ofrecen. Esas altas remuneraciones vinieron provocadas, fundamentalmente, por los altos tipos de interés que impuso el Banco Central Europeo (BCE) durante ese periodo debido a la mala situación económica que atravesó la Unión Europea tras la pandemia de coronavirus y el estallido de la guerra de Ucrania. En 2025, la inversión en deuda pública sigue siendo una opción más que atractiva para muchos inversores que buscan la seguridad y estabilidad en un entorno económico a menudo impredecible.

En su sitio web no son objeto de autorización ni de supervisión por la Comisión Nacional del Mercado de Valores ni por el Banco de España. Por lo tanto, toda la información facilitada por el promotor en relación con los proyectos no ha sido revisada por ellos. Si tienes alguna duda con tus inversiones en fondos o no sabes en qué invertir ahora mismo, quizás un experto financiero pueda ayudarte.

Cómo Invertir En Bonos Y Aprovechar El Mejor Momento Del Mercado

Al igual que sucede con las compañías, los países necesitan capital para financiarse. Los ciudadanos adquieren esos valores de renta fija, prestándole al estado parte de su dinero de forma temporal. Y una vez vencido el plazo, no solo reciben nuevamente la cantidad authentic, sino que son recompensados con un determinado interés, siendo aquí donde radica su ganancia.

Nuestras opiniones son propias y no están influenciadas por ningún pago publicitario. Puedes obtener más información sobre cómo revisamos los productos y leer nuestra divulgación de publicidad para saber cómo ganamos dinero. Un fondo índice es una carrera a largo plazo donde se trata de ir ganando y ahorrando poco a poco. Un índice, salvo excepciones no tiene grandes subidas ni grandes caídas repentinas, se va moviendo poco a poco y es ahí donde ganaremos dinero con el paso del tiempo. En situaciones donde la replicación total no es factible, utiliza un proceso de muestreo.

Este índice está diseñado para representar el rendimiento de empresas de todo el mundo que ofrecen altos rendimientos de dividendos. Este fondo puede ser una opción adecuada para los inversores que buscan una diversificación geográfica y que están dispuestos a tolerar el nivel de riesgo asociado con los mercados emergentes. La inversión en mercados emergentes puede proporcionar un potencial de crecimiento significativo, ya que estos mercados pueden experimentar un rápido desarrollo económico. Sin embargo, también pueden presentar un nivel de riesgo mayor que las inversiones en mercados desarrollados, incluyendo la inestabilidad política y económica, y la volatilidad del mercado. La diversificación geográfica y sectorial proporcionada por este fondo puede ayudar a los inversores a distribuir su riesgo, siendo una opción adecuada para aquellos inversores que buscan una exposición amplia y diversificada a los mercados de acciones europeos. En 2025, los fondos mixtos están registrando rentabilidades cercanas al 9%, superando a los fondos de renta fija sin asumir la volatilidad de la renta variable pura.

Pero hay momentos como el precise en que sus rendimientos esperados son muy atractivos. Aunque se hable menos de ella que de la renta variable realmente el mercado de bonos es incluso más grande que el de las acciones. El ETF invierte en una amplia gama de acciones de empresas de diferentes sectores y regiones geográficas que tienen historiales consistentes de pago de dividendos y que muestran un alto rendimiento de dividendos en comparación con el resto del mercado. Sólo es apto para aquellos que puedan aguantar bien la volatilidad, ya que al ser un fondo de 20 años tiene muchos altibajos en rentabilidades. Al utilizar una estrategia de cobertura de divisas, el fondo reduce el impacto de las fluctuaciones en los tipos de cambio entre el euro y las monedas extranjeras, lo que puede ayudar a mitigar el riesgo asociado con la volatilidad de las divisas. El fondo invierte en acciones de empresas del mercado inmobiliario, incluyendo empresas de bienes raíces comerciales como hoteles, oficinas, centros comerciales y empresas de bienes raíces industriales.

De hecho, desde la entidad ya consideran a la deuda española no tanto como un “activo periférico”, sino más bien ya un activo “semi-core” dentro del mercado de deuda soberana europeo. Los expertos consultados por Finect destacan el binomio rentabilidad – riesgo que ofrece la deuda española en estos momentos y apuntan a que el flujo de dinero del inversor va a seguir estando ahí. Aunque las presiones inflacionarias derivadas de la pandemia deberían seguir remitiendo a corto plazo, en el medio plazo prevemos que una economía global más fragmentada —sumada a una posible indisciplina fiscal— dará lugar a más impulsos inflacionarios similares a los que se produjeron en 2022. En este escenario, cabe la posibilidad de que las oleadas de ventas en la renta fija coincidan con caídas en las valoraciones de la renta variable (Gráfico 28). Históricamente, en lugar de en periodos de alto crecimiento económico, han sido en los periodos de crecimiento económico moderado en el rango del 1-3%, cuando se han visto los mejores rendimientos de los bonos IG de media.

Mientras, en renta variable, los gestores apuestan por un enfoque “más selectivo”. Javier Galán, director de inversiones de renta variable, anticipa que la política expansiva que previsiblemente implementará Trump “es buena para la economía y para las empresas y los beneficios”. “Vemos positiva la inversión en deuda pública de EEUU, pero en tramos bajos o intermedios de la curva, a 2, three, 4 o 5 años”, asegura. Los expertos de Generali AM, Florian Späte y Paolo Zanghieri, también analizaron hace unas semanas el comportamiento de los diferentes segmentos de la curva de deuda pública en la Eurozona y han identificado que los bonos españoles se encuentran entre los más interesantes.

• Estos compran el producto de renta fija en nombre del usuario, bien en subasta o a través de otras vías.
• Además, el fondo permanece completamente invertido en acciones, excepto en circunstancias extraordinarias de mercado, políticas o similares.
• En lo que respecta a la deuda privada, asegura que “hay menos recorrido”, ya que el mercado se encuentra “en niveles sensiblemente superiores a los anteriores a 2022”.
• Este ETF, al invertir en bonos del Tesoro de largo plazo, tiene una mayor sensibilidad a los tipos de interés y, debido a las grandes subidas de tipos de los últimos años, ha sufrido bastante en cuanto a rentabilidad.

No obstante, esos riesgos estarían más o menos contenidos, según comentan desde Barclays. “A pesar de la fragilidad de la política doméstica, los riesgos parecen contenidos, ya que los principales partidos (PP y PSOE) dominan el panorama político, lo que reduce el margen para políticas fiscales agresivas que puedan poner en duda la estabilidad del país”. Hemos estudiado los productos disponibles en el mercado con el fin de crear un listado que ofrezca a los usuarios información directa y fácil de comparar para que puedan encontrar el producto perfect. Para hacerlo, nos hemos centrado en las características que pensamos que el cliente valorará más y, siempre bajo nuestro criterio, hemos clasificado los productos de la manera que el usuario pueda encontrar primero el que más características positivas reúne.

Por tanto, advertimos a los inversores que únicamente inviertan una cantidad que estén dispuestos a perder y les sugerimos que diversifiquen sus inversiones para minimizar y mitigar potenciales riesgos. En el caso de que el promotor sea incapaz de devolver o remunerar los fondos recibidos, URBANITAE REAL ESTATE PLATFORM, S.L. En lo que se refiere al riesgo, las acciones son menos peligrosas que las criptomonedas porque son más estables, por lo que sus precios no fluctúan de forma tan abrupta y pueden ser una buena opción para quienes estén buscando productos en que invertir en 2025 con buenas perspectivas de beneficios. Sin embargo, aunque menos que los croptoactivos, siguen siendo bastante arriesgadas, y con ellas las posibilidades de perder dinero son elevadas, por lo que es muy importante entender muy bien el funcionamiento del mercado bursátil antes de operar con ellas. La popularidad de las acciones nunca pierde vigor, pero durante 2025 van a ser especialmente atractivas por la pérdida de beneficios de la renta fija y el crecimiento económico generalizado que se espera en los países desarrollados, en especial en la Unión Europea y Estados Unidos. Eso sí, hay que tener en cuenta que el mercado bursátil es amplísimo, por lo que no todos los títulos de empresas ofrecen las mismas perspectivas de crecimiento y es muy recomendable que el usuario investigue bien cuáles son aquellos donde invertir en 2025 será un buen negocio.

En Economipedia hemos seleccionado los ETFs más interesantes para invertir en bonos de Estados Unidos, teniendo en cuenta factores como su volumen de negociación, composición y comisiones. Pues porque cuando el mundo se pone patas arriba, y hay crisis, guerras, o lo que sea, los inversores corren a comprar estos bonos como si fueran papel higiénico en marzo de 2020. Imagina que Estados Unidos necesita dinero para, no sé, construir nuevas carreteras o financiar proyectos de investigación. En lugar de ir al banco como haríamos tú o yo a pedir un préstamo, emite bonos, y además lo hace al 5% durante un año. En esta guía completa, descubrirás qué son los bonos, qué tipos hay, y cuáles son los mejores ETFs para invertir en ellos. “El pequeño inversor actual, cada vez más formado e informado, busca alternativas al ahorro tradicional y empieza a abrirse a productos que antes desconocía o descartaba.

Busca replicar el rendimiento de dicho índice, uno de los principales índices bursátiles de los Estados Unidos. En la anterior actualización, para responder a la pregunta ¿Dónde invertir en 2025? La diferencia entre el bono español a diez años y el bono alemán a diez años es la Prima de riesgo de España . Si decides registrarte nosotros podríamos recibir una recompensa económica, ya que es la manera de monetizar el contenido que ofrecemos gratuitamente. Esta compensación no influye en nuestro contenido, que se basa en investigación y análisis objetivos para ofrecer el mejor contenido educativo posible. La decisión de elegir un broker y un producto en concreto debe basarse en tu propia evaluación y consideraciones personales.

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Los ciclos de flexibilización han comenzado, y más del 60% de los bancos centrales del mundo están actualmente en modo “relajación de tipos”. Según Barrero, es previsible que los bancos centrales, incluso la Fed, bajen algo más los tipos y eso “debería mejorar el rendimiento de los fondos”. Para el inversor que compre directamente bonos “también es buen momento para asegurar un cupón y un rendimiento que probablemente en unos meses será más bajo”, explica. Por ello, algunos inversores están apostando también por bonos ligados a la inflación, que ajustan sus pagos a la subida de los precios. Todo ha cambiado desde que los bancos centrales, encabezados por la Reserva Federal (Fed) y el Banco Central Europeo (BCE), iniciaron uno de los ciclos de subidas de tipos más intensos para controlar la inflación.

La rentabilidad de invertir en deuda pública no es la misma en todos los casos. Evidentemente, no va a ser la misma rentabilidad invertir en Letras del Estado que en Obligaciones del Estado. Cuando se desea invertir en deuda pública, no basta simplemente saber que se puede hacer e indicar, simplemente, que se quiere invertir. Los inversores pueden escoger entre distintos tipos de deuda pública que, aunque tienen un funcionamiento muy related, cuentan con ciertas diferencias.